首先通常我們用的交流電源電壓一根線和大地相連，另一根線與大地之間有220V的電位差。人接觸會產生觸電。而隔離變壓器的次級不與大地相連，它的任意兩線與大地之間沒有電位差。人接觸任意一條線都不會發生觸電，這樣就比較。
其次，隔離變壓器的輸出端跟輸入端是完全“斷路”隔離的，這樣就有效的對變壓器的輸入端（電網供給的電源電壓）起到了一個良好的過濾作用。從而給用電設備提供了純凈的電源電壓。
另一用途是防干擾。可廣泛用于地鐵、高層建筑、機場、車站、碼頭、工礦企業及隧道的輸配電等場所。
普通隔離變壓器由于一次側、二次側繞組之間沒有直接的電氣連接，故一般的電力變壓器不論變比為多少都具有電位隔離的功能，而隔離變壓器則可以隔離更高的電位差。它被廣泛應用于交流電源線上、通信線上，隔離接地回路，有效抑制低頻、音頻范圍內的共模干擾，但不能抑制差模干擾。信號與脈沖隔離變壓器也廣泛地應用在音頻到視頻范圍，用于中斷地環路，實現耦合交流、隔離直流成分、阻抗匹配等功能。由于隔離變壓器的一次側與二次側之間存在分布電容，從而降低了接地回路阻抗。當由于某種原因，B點電位升高出現干擾電壓en時，高頻共模干擾可從一次側耦合到二次側。
三重屏蔽的隔離變壓器當需要更高隔離要求的時候，可選用三重屏蔽的隔離變壓器。三種不同屏蔽層的連接方法取決于變壓器的安裝方法以及接地條件。一般將變壓器安裝在設備機架的隔板或屏蔽室的隔墻上，并將機架接設備地線，輸入電源地被斷開加絕緣管保護。
對隔離變壓器的要求在變電所、發電廠中電子設備使用的隔離變壓器，應參照國家對設備的標準要求進行選擇，電源用的隔離變壓器應滿足如下幾項指標：①額定電壓：220V±20%;②額定電流：按設備的輸入工作電流再加50%選定;③絕緣電阻：>10M Ω;④工頻耐壓：2500 V，1 min，泄漏電流60 dB，差模1250 V (1 MHz衰減振蕩波)抑制>40 dB。隔離變壓器泄漏電流的大小，以及屏蔽效能視不同設備應用需要進行選擇。